「越南老街赌场」昨天,香港证监会开出了4亿港元大罚单

阅读: 1413

「越南老街赌场」昨天,香港证监会开出了4亿港元大罚单

越南老街赌场,文 | 中国经济周刊-金台资本组 记者 张燕

视觉中国

11月11日,香港证监会宣布,因ubs ag(瑞银集团)在长达10年的期间内向客户多收款项及犯有严重的相关系统性内部监控缺失,对其作出谴责并罚款4亿港元。

香港证监会指出,ubs财富管理部的客户顾问及客户顾问助理(下称“助理”)在客户不知情的情况下,于2008年至2015年间在进行债券及结构性票据买卖时,通过增加所收取的利润幅度向客户多收款项。且ubs亦在2008年至2017年间向客户收取高于其标准披露水平或比率的费用。

具体而言,客户顾问和助理会在客户要求买入或卖出产品后,于ubs的客户买卖指令处理系统输入客户的买卖中的限价盘价格。若市场所做到的实际成交价优于限价盘的价格,客户顾问和助理便会于执行买卖后,在未与客户达成协议或向客户作出披露的情况下增加利润幅度,借以为ubs保留该有利的价格差异。他们有时更会向客户误报成交价或利润幅度。在一些情况中,他们亦会篡改发放予获客户授权进行买卖的金融中介机构的户口结单,方法是误报利润幅度的金额,借以隐瞒多收费用的情况。

此外,ubs在进行第二市场债券及结构性票据买卖时,没有了解及适当地披露其是以何种身分代客户行事。ubs确认其过往在处理有关代客户行事的身分的做法混乱,过去与监管机构就其身分一事所进行的沟通亦不完整,与客户就其是以他们的代理人还是主事人的身分行事所进行的沟通有欠清晰,在某些情况下甚至出现错误。

此外,香港证监会还发现,ubs在被发现犯有失当行为后两年才向证监会汇报其多收利润幅度的做法。这并非个别事件,而只是ubs没有及时或根本没有向证监会汇报有关失当行为的多宗逾时申报事件之一。不仅如此,ubs在发现多收利润幅度的做法后提升系统,其于2017年10月推出了一个新的接收指令平台——“单一财富管理平台”(1wmp)。然而,ubs不但没有设立一个能确保其遵守有关监管规定的系统,反而向证监会或香港金融管理局汇报了15宗关于1wmp出现缺失的事故,当中涵盖各种问题,包括进一步多收了利润幅度。这些问题令人质疑ubs是否有能力制定有效的补救措施及妥善的内部监控措施,以处理多收利润幅度的做法及避免过往的缺失再度出现。

证监会认为这些不当手法涉及一系列持续了一段长时间的严重系统性缺失,包括ubs没有充足的政策、程序及系统监控,缺乏职员培训及监督,以及第一及第二防线的功能失效。其中,多收利润幅度的做法所持续的时间长达10年。

证监会行政总裁欧达礼先生表示:“证监会期望所有中介人在管理客户的买卖时秉持严格的诚信标准。ubs 多年来有系统地向非常大量的客户多收款项,其操守远逊于这些要求。虽然每次多收的款项只占每宗买卖的一小部分,但ubs的失当行为涉及欺诈及广泛地滥用客户对其的信任,以致它得以在有关过程中赚取其不应得到的庞大额外收入。”

香港证监会同时指出,ubs已承诺将多收的金额连同利息全数退回受影响的客户,以对他们作出赔偿。退回的款项总额大约是2亿港元,并涉及于2008年至2017年期间以在买卖后增加利润幅度及收取高于标准披露水平或比率的费用而多收的款项。多收款项的做法涉及约28700宗交易,大约5000个在香港管理的客户账户受影响。

编辑 | 周琦

湖北快三

相关新闻
你知道什么是“养火”“扩列”吗?深圳成00后QQ用户第二活跃城市

从入门的“养火”到进阶的“cqy”乃至高级的“nss”,这些都是qq上发源的“00后黑话”。qq迈入20周年,部分00后也正迈入青年之列。而在00后用户最活跃的全国城市排名中,深圳列第二位。00后成为qq用户增长主力军根据2018年第三、四季度腾讯财报数据显示,qq上年龄为21岁及以下用户的智能终端月活数量实现同比持续稳定增长。每天午休和下课放学时段,成为00后用户登陆高峰期,放学上q成为一种日常...

多元化公司必须拆分?不!还有新活法

有人说,这终于应验了很久以前的预言:多元化上市公司即将走向穷途末路。还推出了多种面向日常生活的服务,例如easycoffee、easygym和easymoney。但是,健全的母公司战略绝不仅仅是多种增值活动的随机组合。负责任的母公司应该去了解业务单元需求各异的原因,而不是无视这些差异,将同一套标准方案强加给所有业务单元。...

北京5G套餐最低每月128元,联通向4G用户开放5G网络

10月31日,在工信部宣布我国5g正式商用的当天,北京联通率先在京推出7个档位的5g商用套餐,套餐月费从129元至599元不等。北京联通方面解释,网龄计算截至2019年10月31日。北京联通方面独家宣布,为让最广泛的市民体验到5g,北京联通这次直接面向全部4g用户开放了5g网络。北京联通相关负责人介绍,目前其已开通超过6000个5g基站。...

拿什么拯救你恶化的土壤?

土地对于农作物的生长至关重要,土壤状况直接决定了产出,也操控着农业人的喜怒哀乐。土壤一旦出现问题,新农人们需要投入更大的精力去修复。水土流失、养分枯竭、土壤板结,这些土地恶化问题很常见,而且不仅仅是我们国家的问题。联合国粮农组织日前发布的报告《世界土壤资源状况》指出,由于盐碱化、板结、酸化和化学污染等原因,全球33%的土地正处于中度到高度退化之中。但只要各国共同采取措施,这种趋势是可以扭转的。...

朴树首次谈离婚痛哭:谢谢你,愿意嫁给我这个“渣男”

可在《奇遇人生》里,他竟然对着镜头罕见地谈起了自己的私生活,还自曝:三年前,他曾差点跟妻子吴晓敏离婚。不堪重负的吴晓敏提出了离婚,她告诉朴树:你把最好的能量放在唱片里了,把最烂的一面留给了我。后来,是他哭着向妻子承诺“会好的”,才让吴晓敏心软下来最终保全了婚姻。他不仅在事业上表现出了极大的不适应,有时候就连自己的生活也无法自理,为此,吴晓敏请了保姆秀梅两个人轮流照顾他。...

任天堂Switch国行天猫官方旗舰店上线:还未装修好

it之家10月29日消息据it之家网友反馈,任天堂switch国行天猫官方旗舰店现身上线。不过目前店铺还比较简陋,还未装修完善,并且并未上架包括任天堂switch在内的任何产品。任天堂switch国行天猫官方旗舰店的出现,意味着离任天堂switch国行上市不远了。今年8月份,腾讯公布了与任天堂合作细节。同时也会作为switch在中国的平台方引入一些第三方游戏。据悉,国行switch将采用1年保修的...

© Copyright 2018-2019 nagariya.com 喜档新闻网 Inc. All Rights Reserved.